外汇局修订并发布《个人本外币兑换特许业务试残保基金点管理办法》 完善相关管理政策

为促进个人本外币兑换特许事务合规、有序开展，日前，国家外汇处理局修订并发布《个人本外币兑换特许事务试点处理方法》(汇发〔2020〕6号文印发，以下简称《方法》)，在坚持现有个人本外币兑换特许事务答应规模与个人结售汇处理准则不变的基础上，完善相关处理方针，便当个人本外币兑换。

国家外汇处理局新闻发言人、总经济师王春英表明，《方法》坚持快捷准入与严厉监管相结合，有利于下降个人本外币兑换特许事务运营组织(以下简称兑换特许组织)的就事本钱，对优化营商环境、防备金融危险、进一步便当个人本外币兑换具有活跃意义。

从《方法》主要内容来看，一是简化行政批阅。将特许组织的全国运营资历批阅权下放至其注册地外汇分局，撤销特许组织外汇备付金账户开立批阅和分支组织市场准入“准备”环节批阅，撤销经营执照、无异议函等市场准入相关证明文件。二是优化就事流程。答应特许组织经过事前陈述的方法，开办电子途径个人兑换事务、电子旅支代售及兑回事务、处理经营场所改变等事项。三是推进事务立异。答应特许组织在为境内个人处理外币兑出事务时，承受客户付出的自己名下的非现钞类人民币资金。四是完善市场准入和退出机制。恰当优化市场准入的事务量规范、技能条件、企业及处理人员资信情况等要求。五是加强事中过后监管。要求特许组织树立有用危险操控准则，加强实在性、合规性审阅。

《方法》对个人处理本外币兑换事务是否有影响?王春英表明没有影响，《方法》坚持原个人本外币兑换事务的处理准则不变，个人凭实在身份证件，经过兑换特许组织供给的不同事务途径能够方便地处理本外币兑换事务。

关于《方法》怎么防备洗钱等跨境资金活动危险，王春英表明，修订后的《方法》活跃执行国务院“放管服”变革要求，坚持放管结合，把更多行政资源从事前批阅转到加强事中过后监管上来。一方面，要求兑换特许组织树立有用的内部核对和纠错机制，加强对累计大额、可疑兑换事务的监测和实在性审阅，加强对反常客户的处理，避免个人经过兑换特许事务施行分拆或运用虚伪证件躲避外汇处理。另一方面，要求各地外汇局加强对辖内兑换特许组织运营活动的非现场和现场核对，清晰施行危险提示、责令整改等办法的详细景象。记者刘琪