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在出资基金的时分只要清楚地了解基金收益有哪些，怎样进行核算，才会在操作中核算基金出资的投入和产出，比照基金的危险改变，然后做出正确的基金出资操作战略。许多人在申购和换回基金的时分，只知道体系主动核算显现的比例和收益，但并不知道这是怎样算出来的，其实基金的收益核算并不杂乱，那么基金收益核算方法是怎样样的？

基金收益核算方法是怎样样的？

现在常用的算法：收益=本金/（1+申购费率）/申购日净值*换回日净值*（1-换回费率）-本金。举例如下：

一、申购：假定用1万元申购某只基金，申购费率是1.5％，当日净值是1.2000。

净申购金额＝申购金额÷（1＋申购费率）＝10000.00÷（1＋1.5％）≈9852.22(元)

申购费用＝申购金额－净申购金额＝10000.00－9852.22＝147.78(元)

申购比例＝净申购金额÷T日基金比例净值＝9852.22÷1.2000≈8210.18(份)

二、换回：假定一个月后换回该基金，换回费率是0.5％，当日净值是1.4000。

换回总额＝换回比例×Ｔ日基金比例净值＝8210.18×1.4000≈11494.25(元)

换回费用＝换回总额×换回费率＝11494.25×0.5％≈57.47(元)

换回净额＝换回总额－换回费用＝11494.25－57.47＝11436.78(元)

净利润＝11436.78－10000.00＝1436.78(元)

基金收益包括有三个方面：利息收入、股利收入和本钱利得。但是这三个方面都是来自不同的收入来历，进行不同的出资方法进行获利的，总结可以发现，基金收益的构成主要有四个方面组成：

(1)生意证券差价;

(2)基金出资所得盈利、股息、债券利息;

(3)银行存款利息;

(4)现已完成的其他合法收入;

以上便是基金收益核算方法是怎样样的内容，期望今日的内容可以帮到我们。